一、現(xiàn)狀與挑戰(zhàn)
       （一）“十二五”標準化工作回顧。
       “十二五”時期是我國保險業(yè)發(fā)展變化最大、綜合實力提升最快的時期，是改革創(chuàng)新全面突破、基礎(chǔ)建設(shè)明顯加強的時期，是服務(wù)能力顯著增強、行業(yè)地位和影響力大幅提高的時期，保險業(yè)標準化工作牢牢把握保險業(yè)穩(wěn)中求進的發(fā)展基調(diào)，按照“總體規(guī)劃、突出重點、急用先行”的原則，在中國保監(jiān)會的領(lǐng)導下，在全國金融標準化技術(shù)委員會保險分技術(shù)委員會（以下簡稱保標委）的組織和推動下，在各保險機構(gòu)大力支持和積極參與下，科學謀劃、多措并舉，各項工作穩(wěn)步推進，整體建設(shè)卓有成效。
       完善保險標準體系，標準建設(shè)穩(wěn)步推進。行業(yè)標準建設(shè)重點由“十一五”期間主要關(guān)注技術(shù)標準逐步轉(zhuǎn)變?yōu)闃I(yè)務(wù)、管理標準與技術(shù)標準并重，標準成果從各個層面、各個領(lǐng)域服務(wù)于保險業(yè)的快速、健康、規(guī)范發(fā)展。保險行業(yè)標準數(shù)量大幅增加，標準體系日趨完善。“十二五”期間，由保標委組織起草，中國保監(jiān)會正式發(fā)布的金融行業(yè)標準11項，其中新制定5項，修訂6項。截止到2016年5月，共制修訂行業(yè)標準31項（次），其中，制定標準23項，修訂標準8項（次）。標準覆蓋了保險業(yè)務(wù)、客戶服務(wù)、信息技術(shù)、數(shù)據(jù)交換等諸多領(lǐng)域，初步構(gòu)建了一套符合中國保險業(yè)發(fā)展需要的保險標準體系。
       推動保險業(yè)標準化改革發(fā)展，啟動團體標準試點工作。積極落實國務(wù)院關(guān)于印發(fā)深化標準化工作改革方案，制定并印發(fā)了《中國保監(jiān)會關(guān)于印發(fā)〈深化保險標準化改革方案〉的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2016〕15號）。支持推動中國保險行業(yè)協(xié)會（以下簡稱中保協(xié)）申報國家首批團體標準試點單位，并成功獲批。
       健全標準化工作機制，擴大標準化工作影響力。不斷加強標準化管理制度建設(shè)，制定并印發(fā)了多項工作細則，創(chuàng)新完善了工作機制。建立保險業(yè)標準化信息服務(wù)平臺，通過門戶網(wǎng)站實現(xiàn)行業(yè)標準化信息發(fā)布、會員管理等各項功能，有效提升了保險業(yè)標準化工作效率。加大保險業(yè)標準化工作的宣傳力度。積極與國內(nèi)外標準化相關(guān)機構(gòu)開展交流，建立交流聯(lián)絡(luò)機制。
       強化保險標準培訓，打造標準化建設(shè)專業(yè)隊伍。啟動專家咨詢委員會和保險業(yè)標準化人才庫的建立，為保險標準編制和評審充實了技術(shù)力量。制定標準化人才培訓方案，大力開展專項培訓輔導工作，為標準編寫、標準審查和標準應(yīng)用實施奠定了基礎(chǔ)。
       （二）“十三五”標準化工作面臨的形勢與挑戰(zhàn)。
       “十三五”時期是全面建成小康社會的決勝階段，也是加快發(fā)展現(xiàn)代保險業(yè)的關(guān)鍵時期。從加快發(fā)展現(xiàn)代保險服務(wù)業(yè)以及國家標準化戰(zhàn)略對保險業(yè)標準化工作的要求來看，保險業(yè)標準化工作還面臨諸多挑戰(zhàn)。一是標準供給側(cè)改革有待加強。保險業(yè)新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品層出不窮，新的業(yè)務(wù)運營模式和管理方式不斷涌現(xiàn)，都需要保險業(yè)標準化工作作為支撐。二是標準體系有待完善，結(jié)構(gòu)有待優(yōu)化調(diào)整。當前標準化工作仍面臨技術(shù)類標準多、業(yè)務(wù)及管理類標準少，政府主導標準多、市場自主制定標準少，行業(yè)內(nèi)標準多、跨行業(yè)和跨領(lǐng)域標準少等問題，標準體系需要進一步優(yōu)化。三是標準宣貫、推廣實施力度需要加強。標準化工作存在“重建設(shè)、輕實施”的現(xiàn)象，標準貫徹落實措施不多，相關(guān)配套政策措施有待建立。四是標準化人才培養(yǎng)及儲備不足，難以有效支撐標準化工作的可持續(xù)開展。行業(yè)從事標準化工作的人員偏少，尚未建立起有效的標準化人才培養(yǎng)機制。五是標準化工作機制有待完善，管理效能有待提升。存在標準制定周期長、市場作用發(fā)揮不夠等問題。

       二、指導思想、基本原則及發(fā)展目標
       （一）指導思想。
       全面貫徹落實黨的十八大和十八屆二中、三中、四中、五中全會精神，按照《中華人民共和國國民經(jīng)濟和社會發(fā)展第十三個五年規(guī)劃綱要》和“新國十條”等文件的有關(guān)要求，緊緊圍繞加快發(fā)展現(xiàn)代保險服務(wù)業(yè)，深化保險業(yè)標準化改革，完善保險標準體系，改進標準化管理體制和工作機制，強化標準的實施與監(jiān)督，更好發(fā)揮標準化在加快現(xiàn)代保險服務(wù)業(yè)和參與國家社會公共管理中的基礎(chǔ)性、戰(zhàn)略性作用，為保險業(yè)創(chuàng)新發(fā)展、協(xié)調(diào)發(fā)展、綠色發(fā)展、開放發(fā)展、共享發(fā)展提供標準支撐。
       （二）基本原則。
       堅持政府引導、市場驅(qū)動。發(fā)揮市場在標準化工作資源配置中的決定性作用，激發(fā)市場主體活力和市場需求。培育發(fā)展團體標準，放開搞活企業(yè)標準。
       堅持服務(wù)大局、立足長遠。保險業(yè)標準化工作要與協(xié)調(diào)推進“四個全面”戰(zhàn)略布局緊密結(jié)合，結(jié)合我國保險業(yè)發(fā)展實際，研究把握經(jīng)濟發(fā)展新常態(tài)，有計劃、有步驟地推進保險業(yè)標準化工作。
       堅持創(chuàng)新驅(qū)動、戰(zhàn)略導向。深刻認識產(chǎn)業(yè)高度交叉融合對保險業(yè)標準化建設(shè)提出的新要求，深刻認識新技術(shù)運用對行業(yè)發(fā)展帶來的新機遇新挑戰(zhàn)，支持新技術(shù)在保險領(lǐng)域的創(chuàng)新應(yīng)用。
       堅持統(tǒng)籌推進、突出重點。確保政府主導的標準與市場自主制定的標準和諧共存、互為補充。促進國家標準、行業(yè)標準與團體標準、企業(yè)標準統(tǒng)籌協(xié)調(diào)發(fā)展，進一步激發(fā)市場活力和創(chuàng)新意識，構(gòu)建更加合理的保險標準體系。
       （三）發(fā)展目標。
       到2020年，基本形成完善的適應(yīng)現(xiàn)代保險服務(wù)業(yè)發(fā)展要求且具有中國特色的保險標準體系，標準化工作成為促進行業(yè)規(guī)范、創(chuàng)新、可持續(xù)發(fā)展的重要保障，成為提升行業(yè)整體競爭力的重要手段，基本形成市場規(guī)范有標可循、公眾利益有標可保、創(chuàng)新驅(qū)動有標引領(lǐng)、轉(zhuǎn)型升級有標支撐的新局面，推動中國保險業(yè)由保險大國向保險強國轉(zhuǎn)變。
       建立起政府主導制定的標準與市場自主制定的標準協(xié)同發(fā)展、協(xié)調(diào)配套的新型保險標準管理體系；健全統(tǒng)一協(xié)調(diào)、運行高效、政府與市場共治的保險業(yè)標準化工作體制；構(gòu)建“監(jiān)管引導、市場驅(qū)動、社會參與、協(xié)同推進”的保險業(yè)標準化工作新格局；不斷優(yōu)化完善保險標準體系，保證標準基本供給；培育發(fā)展團體標準，滿足市場需要；搞活保險企業(yè)標準，提升市場競爭力；加大標準化人才隊伍建設(shè)，確?？沙掷m(xù)發(fā)展；借鑒國外經(jīng)驗，提高保險標準國際化水平；強化標準的推廣實施與監(jiān)督，有效支撐現(xiàn)代保險服務(wù)業(yè)的構(gòu)建。

       三、主要任務(wù)和重點工作
       （一）推進新型保險業(yè)標準體系建設(shè)。
       深化保險業(yè)標準化工作改革，圍繞市場在資源配置中起決定性作用和更好發(fā)揮政府作用，把政府單一供給的現(xiàn)行標準體系，轉(zhuǎn)變?yōu)橛烧鲗е贫ǖ臉藴屎褪袌鲎灾髦贫ǖ臉藴使餐瑯?gòu)成的新型標準體系。著力解決標準體系不完善、管理體制不順暢、與加快發(fā)展現(xiàn)代保險服務(wù)業(yè)不相適應(yīng)的問題，改進標準化管理體制和工作機制。
       加強保標委對標準化改革發(fā)展的統(tǒng)一領(lǐng)導。加強對保險業(yè)國家標準、行業(yè)標準與團體標準、企業(yè)標準的統(tǒng)一協(xié)調(diào)；加強與國標委和金標委的溝通協(xié)調(diào)，努力提升保標委在標準化領(lǐng)域的影響力；加強與公安、交通、醫(yī)療、社保、氣象、地理等保險關(guān)聯(lián)行業(yè)標準化組織間的溝通合作，推動跨行業(yè)、跨領(lǐng)域標準的制定和實施。
       試點、培育、發(fā)展保險團體標準，滿足市場需要。根據(jù)行業(yè)發(fā)展需求與技術(shù)創(chuàng)新趨勢，建立更加符合市場需求、業(yè)務(wù)領(lǐng)域廣、服務(wù)范圍寬的多層次標準體系，制定一批滿足市場需求、快速響應(yīng)技術(shù)創(chuàng)新的團體標準。
       搞活保險企業(yè)標準，提升市場競爭力。鼓勵企業(yè)在積極采用現(xiàn)有保險國家標準、行業(yè)標準的基礎(chǔ)上，根據(jù)自身發(fā)展和業(yè)務(wù)需要，自主制定、實施企業(yè)標準。鼓勵企業(yè)制定高于保險業(yè)國家標準、行業(yè)標準、團體標準，具有競爭力的企業(yè)標準。
       （二）完善標準化工作機制。
       完善標準制定程序。制定保險標準化工作管理指引、標準化項目管理辦法，優(yōu)化標準審批流程，落實標準復審要求，縮短標準制定周期，加快標準更新速度。廣泛聽取各方意見，提高標準制定工作的公開性和透明度，保證標準技術(shù)指標的科學性和公正性。健全標準實施推進機制。發(fā)布重要標準，要同步出臺標準實施方案和釋義，組織好標準推廣實施工作。規(guī)范標準解釋權(quán)限管理，健全標準解釋機制。推進并規(guī)范標準化試點示范，提高試點示范項目的質(zhì)量和效益。
       建立標準實施監(jiān)督機制。推進以行政管理和行政執(zhí)法為主要形式的強制性國家標準的嚴格執(zhí)行。建立保險行業(yè)標準監(jiān)督、檢查、評估工作機制；建立以團體自律和政府必要規(guī)范為主要形式的團體標準監(jiān)督機制，發(fā)揮市場對團體標準的優(yōu)勝劣汰作用；建立企業(yè)產(chǎn)品和服務(wù)標準自我聲明公開的監(jiān)督機制。推動國際交流合作。鼓勵保險業(yè)社會組織和企業(yè)積極參與國際標準化活動；加大國際保險標準跟蹤、評估和轉(zhuǎn)化力度；加強與國際標準化組織交流，學習借鑒國內(nèi)外成熟經(jīng)驗。
       （三）優(yōu)化標準體系、擴大標準供給。
       優(yōu)化和完善保險標準體系。對“十二五”保險標準體系進一步優(yōu)化和完善，由基礎(chǔ)類、業(yè)務(wù)類、信息交換類、信息技術(shù)類4大類、14個子類標準調(diào)整為基礎(chǔ)類、業(yè)務(wù)類、管理類、信息技術(shù)類、數(shù)據(jù)類及其他類6大類、23個子類標準，使現(xiàn)行保險業(yè)標準框架更加科學、充實，更符合標準化工作發(fā)展方向。擴大新技術(shù)領(lǐng)域標準供給。針對新技術(shù)在保險業(yè)的應(yīng)用，制定配套標準，促進新技術(shù)應(yīng)用的推廣。制定車聯(lián)網(wǎng)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)元目錄，對車聯(lián)網(wǎng)數(shù)據(jù)采集和分析活動所涉及的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)元的標識、名稱、說明等內(nèi)容進行規(guī)范；制定保險電子簽名技術(shù)應(yīng)用規(guī)范，規(guī)范保險電子簽名平臺建設(shè)應(yīng)遵循的基本原則、主要功能、設(shè)計及安全要求；制定基于遙感技術(shù)的農(nóng)業(yè)保險精確承保和快速理賠標準，規(guī)范遙感技術(shù)在農(nóng)業(yè)保險承保和理賠中的應(yīng)用，包括農(nóng)作物面積、災情快速評估、災情精確評估等標準；制定保險移動應(yīng)用信息安全基本標準，對保險移動應(yīng)用建設(shè)時所應(yīng)滿足的信息安全提出基本要求。
       加強公司經(jīng)營管理標準制定。加強健康保險等業(yè)務(wù)領(lǐng)域的標準供給，制定商業(yè)健康保險相關(guān)數(shù)據(jù)標準，包括商業(yè)健康保險疾病代碼、保險手術(shù)代碼標準，強化標準保障作用；建立保險營銷服務(wù)機構(gòu)及保險產(chǎn)品命名規(guī)范，對保險公司各級營銷服務(wù)機構(gòu)以及各類保險產(chǎn)品的命名進行規(guī)范，提高規(guī)范程度，維護行業(yè)形象；開展信息披露等相關(guān)標準的制定，對保險公司披露信息的原則、程序、方式、內(nèi)容、時效性、準確性、一致性及所承擔的責任等進行規(guī)定，形成行業(yè)統(tǒng)一的信息披露基本規(guī)范。
       加大信息化及基礎(chǔ)設(shè)施標準建設(shè)。持續(xù)加強保險信息化相關(guān)標準建設(shè)，重點開展數(shù)據(jù)中心建設(shè)、網(wǎng)絡(luò)建設(shè)、移動應(yīng)用信息安全、災備與應(yīng)急預案、信息化績效評價等相關(guān)標準的制定等；加快開展行業(yè)信息共享平臺等重大項目所需標準的研究制定，形成相應(yīng)的標準支撐。制定保單要素信息系列標準，規(guī)范行業(yè)信息平臺登記的各具體險種的保單要素信息標準。
       此外，根據(jù)“十三五”期間保險行業(yè)發(fā)展及標準化工作的實際需要，可隨時補充制修訂相關(guān)標準。

       四、保障措施
       （一）強化組織領(lǐng)導，明確職責分工。
       保監(jiān)會機關(guān)各部門要從各自業(yè)務(wù)條線出發(fā)，積極提出監(jiān)管業(yè)務(wù)標準需求，推動標準貫徹落實，各派出機構(gòu)要統(tǒng)籌做好轄區(qū)標準化貫徹落實、督促檢查工作；保標委負責組織保險業(yè)國家標準和行業(yè)標準的制（修）訂等工作；各保險機構(gòu)、保險專業(yè)中介機構(gòu)要發(fā)揮好市場主體作用，積極承擔和參與保險標準制（修）訂工作，切實加強保險標準應(yīng)用實施。行業(yè)各信息化基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)運營單位要大力推動標準落地實施，促進信息共享。中國保險行業(yè)協(xié)會等社會組織要積極開展團體標準試點等工作，承接做好市場主導類標準制定任務(wù)。
       （二）加強溝通協(xié)調(diào)，推動協(xié)同發(fā)展。
       加強標準化工作與保險監(jiān)管工作的互動。一方面標準化工作要為規(guī)范性監(jiān)管政策的制定做好充分預研；另一方面監(jiān)管政策要推動標準化成果得以有效推廣實施。加強與質(zhì)檢總局、國標委、中國標準院等單位的溝通協(xié)調(diào)，在行業(yè)標準建設(shè)、團體標準建設(shè)等方面積極尋求指導和幫助。積極參與金標委的工作，鼓勵更多保險機構(gòu)成為金標委委員單位。
       （三）加大宣傳力度，提升服務(wù)能力。
       開展標準技術(shù)內(nèi)容和編制方法咨詢，為企業(yè)實施標準提供解決方案，指導企業(yè)正確、有效執(zhí)行標準。加強標準化服務(wù)能力建設(shè)，鼓勵社會資金參與標準化服務(wù)機構(gòu)發(fā)展。通過多種渠道大力宣傳保險業(yè)標準化方針政策、先進典型和突出成果，擴大保險業(yè)標準化影響力。加大保標委網(wǎng)站的推廣力度，將保標委網(wǎng)站打造成保險業(yè)標準化知識普及、精細管理、有效服務(wù)的網(wǎng)絡(luò)利器。
       （四）著眼發(fā)展需要，注重人才培養(yǎng)。
       研究制定有針對性的保險業(yè)標準化人才培養(yǎng)政策，逐步建立保險業(yè)標準化人才培養(yǎng)機制。培養(yǎng)跨行業(yè)、跨領(lǐng)域、懂業(yè)務(wù)的標準化業(yè)務(wù)骨干，提高標準化工作人員的理論實踐水平，加快建設(shè)標準化專家?guī)旌秃诵娜瞬艓欤瑥娀瘶藴驶ぷ鲗＜易稍兘M的效能。加強對保標委委員、聯(lián)絡(luò)員的標準化專業(yè)培訓，完善評價激勵機制，促進工作開展。與科研機構(gòu)共同研究合作，開展保險業(yè)標準化基礎(chǔ)理論研究與應(yīng)用研究，培育各領(lǐng)域標準編制與規(guī)劃的專項人才。